22.05.2014 Новости, Государство и ИТФедеральным законом № 110-ФЗ от 05.05.2014 были внесены изменения в несколько законов, среди которых ФЗ № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и ФЗ № 161-ФЗ от 27 июня 2011 г. «О национальной платежной системе». Нововведения ограничивают случаи осуществления анонимных платежей и переводов. Согласно новым требованиям использовать неперсонифицированные электронные средства платежа (НЭСП) станет возможным только в случае прохождения процедуры упрощенной идентификации — установлению фамилии, имени, отчества, серии и номера документа, удостоверяющего личность клиента — физического лица. И, соответственно, проверки предоставленных данных. Понятие упрощенной идентификации не ново. Оно было введено Положением «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 262-П Банка России еще в августе 2004 г. и предполагало получение тех же данных. «Закон преследует сразу две цели: повышения прозрачности интернет-сделок и контроля поступающих в Россию иностранных платежей, включая платежи от некоммерческих организаций. Еще одной причиной внесения в законодательство изменений, на мой взгляд, является активная работа ЦБ РФ по снижению оттока капитала из России и контролю отмывания средств, учитывая, что объем интернет платежей в 2013 г. превысил 1 трлн ...
читать далее.
