21.11.2018  Экспертиза, Безопасность

Противодействие отмыванию денежных средств (англ. Anti-Money Laundering, AML) и превенция спонсирования терроризма — один из главных вопросов безопасности в сфере финансов на данный момент. Большинство требований AML определяются не внутренней политикой банка, а законодательством государственного или международного уровня. Несоблюдение требований банком ведет к крупным штрафам и удару по имиджу компании. Для предотвращения инцидентов современные банки формируют политику отношений с клиентом на принципах «Знай своего клиента» (англ. Know your customer, KYC). Принцип «Знай своего клиента» основывается на сборе личной информации клиента и позволяет: · Подтвердить личность клиента. · Провести скоринг клиента. · Выявить злоумышленника или политически значимого человека. · Делать прогноз поведенческих моделей клиента. · ... читать далее.